Reef Finance
Η Reef Finance είναι μια Blockchain εφαρμογή συσσώρευσης ρευστότητας. Εμπεριέχει έναν έξυπνο αλγόριθμο για εύρεση της καλύτερης απόδοσης κεφαλαίου μεταξύ DeFi εφαρμογών που υπάρχουν στο οικοσύστημα της Polkadot.

Μέχρι σήμερα, οι χρήστες του DeFi πρέπει να αλληλεπιδρούν με πολλαπλές εφαρμογές, ώστε να αξιοποιήσουν στο μέγιστο όσα έχει να προσφέρει ο κόσμος του DeFi.
Φανταστείτε πόσο εύκολο θα ήταν, αν όλες οι εφαρμογές DeFi ήταν συγκεντρωμένες σε ένα και μόνο σημείο. Ο χρήστης θα επέλεγε με ποια πρωτόκολλα από τον κόσμο του DeFi θα ήθελε να αλληλοεπιδράσει και με μεγάλη ευκολία ο ίδιος θα είχε τη δυνατότητα να αλληλεπιδρά με το αντίστοιχο πρωτόκολλο της επιλογής του μακριά από την πολύπλοκη διαδικασία κάθε πλατφόρμας - αυτό ακριβώς επιχειρεί να κάνει η Reef.
H Reef Finance δημιουργεί την πρώτη πλατφόρμα που ενοποιεί όλο το DeFi οικοσύστημα σε ένα μόνο σημείο, δημιουργώντας ένα εύκολο και προσβάσιμο περιβάλλον για όλες τις εφαρμογές του DeFi. Οι χρήστες θα μπορούν να δανείζονται, να δανείζουν, να αγοράζουν, να πωλούν και να επενδύουν σε ένα μεγάλο αριθμό crypto-προϊόντων.
H Reef Finance δημιουργεί την πρώτη πλατφόρμα που ενοποιεί όλο το DeFi οικοσύστημα, απλά και εύκολα.
Η Reef Finance
Η Reef Finance είναι μια Blockchain εφαρμογή συσσώρευσης ρευστότητας. Εμπεριέχει έναν έξυπνο αλγόριθμο για εύρεση της καλύτερης απόδοσης κεφαλαίου μεταξύ DeFi εφαρμογών που υπάρχουν στο οικοσύστημα της Polkadot. Η Reef θα επιτρέπει την ενσωμάτωση οποιασδήποτε εφαρμογής DeFi πάνω στο πρωτόκολλο της. Χρησιμοποιώντας την πλατφόρμα της Reef Finance οι επενδυτές θα έχουν έναν εύκολο τρόπο πρόσβασης στον κόσμο του DeFi, χωρίς σημαντικά τεχνικά εμπόδια, βοηθώντας παράλληλα στη διαδικασία λήψης αποφάσεων.
Η υποδομή του Reef βασίζεται σε μια στιβάδα από smart contracts, που έχουν ονομαστεί από τη Reef ως Βasket Εngine. Το Βasket Εngine επικοινωνεί με όλες τις συνδεδεμένες DeFi εφαρμογές, δίνοντας τη δυνατότητα στον χρήστη να εισέλθει και να εξέλθει από θέσεις σε πολλαπλές πλατφόρμες DeFi.
Ένα πρόβλημα που αντιμετωπίζουν οι χρήστες του DeFi είναι η διαχείριση όλων των διαφόρων DeFi παραγόμενων (π.χ. LP Token). Το Βasket Εngine θα ελαφρύνει τον χρήστη από τη διαχείριση των παράγωγων και θα λειτουργεί στα παρασκήνια για τον ίδιο. Επίσης, το Basket Engine, θα επιτρέπει στρατηγικές πολλαπλών επενδυτικών κινήσεων.
Ο απώτερος στόχος της Reef είναι να ενοποιήσει το DeFi πέρα από το οικοσύστημα του Polkadot και η υποδομή της να επεκταθεί και στο οικοσύστημα του Ethereum, καθώς και ορισμένα άλλα Blockchain πρωτόκολλα, δίνοντας στους χρήστες μεγαλύτερη έκθεση και πρόσβαση στο DeFi σε πολλαπλά οικοσυστήματα.
Επιπλέον, η πλατφόρμα της Reef Finance περιλαμβάνει ένα σύστημα που καθοδηγείται από τεχνητή νοημοσύνη και κάνει τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων ευκολότερη. Ο χρήστης επιλέγει τη βαθμίδα ρίσκου που επιθυμεί και ο αλγόριθμος αναζητά στην αγορά του DeFi τα αντίστοιχα προϊόντα. Οι ρυθμίσεις του αλγορίθμου είναι δυναμικές, δηλαδή προσαρμόζονται ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς, ώστε να βοηθήσει στην επίτευξη των οικονομικών στόχων που έχει ορίσει ο χρήστης με το ανάλογο ρίσκο.
Το REEF Token θα χρησιμοποιείται για διακυβέρνηση, για τη πληρωμή των fees εντός της πλατφόρμας της Reef Finance, καθώς, επίσης, θα είναι το κύριο μέσο πληρωμής των κερδών στους χρήστες.
Το παρόν τοπίο του DeFi
Κάθε φορά που μια νέα τεχνολογία εξελίσσεται ραγδαία, εύκολα καταλήγει να καταμερίζεται. Το ίδιο παρατηρείται και στον κόσμο του DeFi. Πρακτικά, για τους χρήστες αυτό σημαίνει ότι κάθε φορά που θέλουν να προβούν σε κάποια ενέργεια, που περιλαμβάνει περισσότερες από μία εφαρμογές του DeFi, τους ζητάτε έμμεσα να βρουν ένα δικό τους τρόπο να ενώσουν όλα τα κομμάτια του παζλ.
Μερικοί άνθρωποι ίσως αρέσκονται σε τέτοιου είδους προκλήσεις–πιθανότατα και να έχουν μια ιδιαίτερη έφεση στο να λύνουν τέτοια προβλήματα. Όμως, οι απλοί άνθρωποι θα απογοητευτούν από τις πολυπλοκότητες που εμπεριέχονται στην αλληλεπίδραση μεταξύ ανόμοιων συστημάτων και πλατφόρμων.
Ένα χαρακτηριστικό παράδειγμα - Φανταστείτε πως θέλετε να δημιουργήσετε ένα διατραπεζικό σύστημα που θα ενώνει το τραπεζικό σύστημα διαφόρων χωρών, όπου μεταξύ των τραπεζών θα ανταλλάσσονται διαφορετικά νομίσματα.
Στη συνέχεια, φανταστείτε να χρησιμοποιείτε αυτούς τους λογαριασμούς, για να αποστέλλετε και να λαμβάνετε χρήματα. Θα ήταν ένα σύστημα που προκαλεί πονοκέφαλο , καθώς θα περιλαμβάνει όχι μόνο μια σειρά από τράπεζες, αλλά και όλες τις υποδομές πίσω από αυτές. Αναρωτηθείτε πόσα χρόνια χρειάστηκαν, για να αναπτυχθεί το SWIFT διατραπεζικό σύστημα. Τώρα συμπεριλάβετε την αγορά ομολόγων και μετοχών από αυτούς τους λογαριασμούς και τα πράγματα γίνονται ακόμα πιο περίπλοκα.
Αυτός είναι ένας λόγος, για τον οποίο η προσέλκυση νέων επενδυτών στο χρηματιστήριο ήταν μια επίπονη διαδικασία μέχρι πολύ πρόσφατα. Προηγουμένως, ο μόνος τρόπος για ένα άτομο να συμμετάσχει σε παγκόσμιες αγορές μετοχών ήταν να χρησιμοποιήσει τους μεσάζοντες που χρέωναν υπέρογκες αμοιβές.
Ωστόσο, έχουμε τώρα εφαρμογές όπως το Transfer Wise για τραπεζικές συναλλαγές και το etoro (π.χ.) για συναλλαγές που συνδέουν τα πάντα άψογα, απελευθερώνοντας τον χρήστη από την επίπονη εμπειρία να τα ανακαλύψει όλα μόνος του. Κάτι παρόμοιο συμβαίνει τώρα με το DeFi.
Επίσης, οι νέοι επενδυτές προβληματίζονται από την ανάγκη να συνεργαστούν με τόσες πολλές διαφορετικές πλατφόρμες και να διαχειριστούν τα πορτοφόλια τους σε όλες αυτές. Ο φόβος του λάθους είναι υπαρκτός και για αυτόν τον λόγο, πολλοί προτιμούν να αποστασιοποιηθούν.
Εκτός από το ζήτημα της χρήσης πολλαπλών πλατφόρμων για την επίτευξη πολλών στρατηγικών, υπάρχει, επιπλέον, η εγγενής πολυπλοκότητα στην τεχνολογία πίσω από τα συστήματα. Όλα αυτά συνδυάζονται και αποθαρρύνουν τους υποψήφιους επενδυτές από τη συμμετοχή τους στο DeFi οικοσύστημα. Η Reef Finance ήρθε για να αλλάξει αυτό το μοντέλο.
Γιατί Reef Finance με Polkadot;
Οι περισσότερες εφαρμογές του DeFi ζουν στο οικοσύστημα του Ethereum. Αν λοιπόν όλες οι DeFi εφαρμογές είναι στο οικοσύστημα του Ethereum, τότε γιατί η Reef διάλεξε το οικοσύστημα του Polkadot;
Η Reef διάλεξε το Polkadot, για να ωφεληθούν οι χρήστες από την ταχύτητα και το κόστος των συναλλαγών που προσφέρει αυτό το οικοσύστημα. Το οικοσύστημα του Polkadot δεν έχει το πρόβλημα των Gas Fees και των υπερβολικών χρόνων συναλλαγών που υπάρχουν στο δίκτυο του Ethereum. Ενώ το Ethereum 2.0 προορίζεται να διορθώσει αυτά τα προβλήματα, θα χρειαστεί αρκετός χρόνος μέχρι να αναπτυχθεί πλήρως το Ethereum 2.0. (για περισσότερες πληροφορίες για την ανάπτυξη του Ethereum 2.0 κοιτάξτε τα Νέα από την ιστοσελίδα μας)
Η αρχιτεκτονική δομή του οικοσυστήματος του Polkadot δεν θα επιτρέψει ποτέ να υποπέσει σε τέτοια προβλήματα που παρουσιάζονται με το Ethereum. Η χρήση των parachains σημαίνει, με λίγα λόγια, ότι δεν μπορεί να προκληθεί συμφόρηση του δικτύου. Επίσης, η αρχιτεκτονική δομή του Polkadot επιτρέπει τη διαλειτουργικότητα που χρειάζεται η Reef. – Περισσότερες πληροφορίες για το Polkadot μπορούν να βρεθούν στην ενότητα Coins(https://www.cryptonomy.gr/coins/coins) στην ιστοσελίδα μας.
Η πλατφόρμα Reef είναι κατασκευασμένη από τρεις πτυχές συγκέντρωσης ρευστότητας που αλληλοσυμπληρώνονται. Αυτές οι τρεις είναι οι παρακάτω:
- Global Liquidity Aggregator (συσσώρευση ρευστότητας από όλο το οικοσύστημα της Polkadot).
- Smart Yield Farming Aggregator (εύρεση και συσσώρευση αποδόσεων για πρωτόκολλα Farming).
- Smart Asset Management (Διαχείριση του πορτοφολιού του χρήστη).
Global Liquidity Aggregator
Η πλατφόρμα της Reef έχει συνδεθεί με μερικές από τις μεγαλύτερες πλατφόρμες συναλλαγών crypto-νομισμάτων. Η εύρεση και η συγκέντρωση της ρευστότητας γίνεται μέσω της αλληλεπίδρασης του αλγορίθμου της Reef με διάφορα DEXs (Decentralised Exchanges) και CEXs (Centralised Exchanges), επιτρέποντας στους χρήστες να αντισταθμίζουν το ρίσκο μεταξύ των δύο διαφορετικών τύπων πλατφόρμας.
Η ρευστότητα των CEX είναι προσβάσιμη μέσω χρηματιστηριακών υπηρεσιών, ενώ η DEX ρευστότητα προέρχεται από AΜΜ (Automatic Market Makers). Ως πρόσθετο όφελος, το Global Liquidity Aggregator προστατεύει τους χρήστες της Reef από ζητήματα χειραγώγησης της αγοράς.
Η Reef χρησιμοποιεί το atomic bridge της Polkadot για τη συγκέντρωση ρευστότητας στο οικοσύστημά της. Αυτό περιλαμβάνει τα μεγαλύτερα χρηματιστήρια crypto-νομισμάτων στον κόσμο, όπως η Binance και το Huobi. Με τη συμπερίληψη αποκεντρωμένων και κεντρικών ανταλλακτηρίων, οι χρήστες είναι σε θέση να έχουν πρόσβαση στη μεγαλύτερη δυνατή ρευστότητα, διατηρώντας το slippage και τα spreads χαμηλά.
Η πλατφόρμα της Reef συνδέει τον χρήστη με τις μεγαλύτερες πλατφόρμες συναλλαγών crypto-νομισμάτων μόνο από ένα σημείο.
Smart Yield Farming Aggregator
Ένα άλλο χαρακτηριστικό της Reef είναι ο τρόπος με τον οποίο απλοποιεί το Yield Farming, καθιστώντας αυτή την κερδοφόρα, αλλά και πολύπλοκη διαδικασία προσβάσιμη στον μέσο χρήστη. To Basket engine, που χρησιμοποιείται από την Reef, επιτρέπει σε οποιονδήποτε να αποκομίσει Yield κατά τη δημιουργία ενός stake σε διάφορα Basket της Reef.
Ακόμα, αυτοματοποιεί άλλες υπηρεσίες DeFi, όπως τον δανεισμό. Για τους χρήστες δεν υπάρχει λόγος ανησυχίας, καθώς ο αλγόριθμος τεχνητής νοημοσύνης της Reef θα επιτρέπει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων με βάση τις ανάγκες και τους στόχους των μεμονωμένων χρηστών.
To Yield Engine της Reef επιτρέπει στους χρήστες να συμμετέχουν σε οποιοδήποτε από τα διαθέσιμα basket και ολόκληρη η διαδικασία αυτοματοποιείται με τη χρήση του αλγόριθμου τεχνητής νοημοσύνης. Ο αλγόριθμος της Reef ρυθμίζεται με βάση τους οικονομικούς στόχους του κάθε χρήστη.
Smart Asset Management
Το τρίτο συστατικό της Reef είναι το Smart Asset management που παρέχεται από τον έξυπνο αλγόριθμο της. Συγκεκριμένα, επιτρέπει στους χρήστες της Reef να διαφοροποιούν αυτόματα το πορτοφόλι τους ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς. Επιπλέον, ο έξυπνος αλγόριθμος της Reef θα κάνει συστάσεις τροποποίησης του πορτοφολιού. Οι προτάσεις θα γίνονται με βάση τα δεδομένα που έχει συλλέξει ο αλγόριθμος από το DeFi οικοσύστημα.
Ο αλγόριθμος της Reef υποστηρίζεται από αλγόριθμους τεχνητής νοημοσύνης, ώστε να διαχειριστεί κατάλληλα τα περιουσιακά στοιχεία του κάθε χρήστη. Η διαχείριση γίνεται ανάλογα με τους στόχους και τις ανάγκες που έχει ορίσει ο κάθε χρήστης.
Επίσης, με τον έξυπνο αλγόριθμο ο καθένας είναι σε θέση να αυτοματοποιεί το staking και το trading με αποτέλεσμα να απλοποιείται η δημιουργία μιας κερδοφόρας στρατηγικής.
Χρησιμοποιώντας machine learning, ο έξυπνος αλγόριθμος με την πάροδο του χρόνου αναπτύσσεται και εξελίσσεται- γίνεται περισσότερο "έξυπνος". Ο αλγόριθμος χρησιμοποιεί τα δεδομένα για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και τον προσδιορισμό επενδυτικών ευκαιριών. Με αυτόν τον τρόπο, θεωρητικά, μπορεί να δημιουργήσει κερδοφόρες κατανομές, μέσω πολλαπλών baskets, διατηρώντας παράλληλα χαμηλά τα επίπεδα έκθεσης ρίσκου.
Reef Token
Το REEF είναι το εγγενές Token που χρησιμοποιείται στη πλατφόρμα της Reef Finance. Έχει διάφορες λειτουργίες στην πλατφόρμα, οι οποίες περιλαμβάνουν την συμμετοχή στη διακυβέρνηση της πλατφόρμας, καθώς είναι το κύριο μέσο απόδοσης των κερδών. Επιπρόσθετα, είναι ανταλλάξιμο και διαθέσιμο για συναλλαγές σε ανταλλακτήρια (CEX/DEX).
Ακολουθούν οι τέσσερις κύριες χρήσεις του REEF Token:
- Διακυβέρνηση: Κάτοχοι των Reef Token έχουν δικαίωμα συμμετοχής σε ψηφοφορίες επί διαφόρων προτάσεων, όπως για παράδειγμα την εφαρμογή ή μη, αναπροσαρμογών ορισμένων παραμέτρων του συστήματος.
- Τέλη: Με το Reef Token πληρώνονται τα fees της πλατφόρμας, όπως η είσοδος/έξοδος από ένα Basket, η ανακατανομή, η επανεξισορρόπηση του Basket και άλλες δραστηριότητες.
- Staking: Οι κάτοχοι των Reef Token μπορούν να κάνουν stake τα Token τους σε διάφορα pools, για να επωφεληθούν από τα υψηλά επιτόκια.
- Διανομή Yield: Οι κάτοχοι των Reef Token μπορούν να επιλέξουν την αναλογία πληρωμής του κέρδους που προκύπτει από τις δραστηριότητες στο καλάθι τους.
Βέβαια, υπάρχει ένας ακόμα τρόπος παραγωγής REEF Token βοηθώντας στην υποστήριξη του δικτύου. Η ομάδα που ονομάζεται " Network Collators " κατέχει ένα πλήρες αντίγραφο parachain και δημιουργεί τα νέα μπλοκ που βοηθούν στη δημιουργία του Polkadot Ledger. Σε αντάλλαγμα για τη συμβολή στη διατήρηση της αξιοπιστίας και της ακρίβειας του δικτύου, δίνονται μάρκες REEF.
Οι μάρκες REEF που διατίθενται στους Network Collators προέρχονται από τα gas fees και από τις πληρωμές των χρηστών. Υπάρχουν ορισμένες συναλλαγές που απαιτούν την πληρωμή των gas fees, οι οποίες περιλαμβάνουν την επεξεργασία συναλλαγών, την ανάπτυξη smart contract και την υποβολή προτάσεων διακυβέρνησης, μεταξύ άλλων.
Roadmap
Δείτε το roadmap της REEF Finance εδώ.
Πληροφορίες
Website: | https://reef.finance/ |
Social - Community: | GitHub, Medium, Reddit, Twitter, Discord, Telegram |
Whitepaper: | Whitepaper |
Η άποψη μας
Από την αρχή της λειτουργίας του DeFi, οι προγραμματιστές αγωνίζονται να βρουν τρόπους να κάνουν τις υπηρεσίες τους κατανοητές για τους χρήστες. Δυστυχώς, συμβαίνει το αντίθετο.
Η πλατφόρμα Reef Finance έχει αναπτυχθεί με τέτοιο τρόπο, ώστε οι νεοεισερχόμενοι στο οικοσύστημα του DeFi να μη χρειάζεται να κατανοήσουν πλήρως τι συμβαίνει στο παρασκήνιο.
Η Reef είναι μια πρωτοποριακή πλατφόρμα που διευκολύνει τον κόσμο του DeFi σε όλους τους απλούς χρήστες. Η εμπειρία και η γνώση του Blockchain δεν θα είναι πλέον εμπόδιο για εκείνους που μόλις ξεκινούν. Μέσω της αξιόπιστης αυτοματοποίησης που παρέχεται στους χρήστες του Reef, θα έχουν πλέον μια απλούστερη μέθοδο για την απόκτηση απόδοσης και τη διαχείριση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Επίσης, παρατηρείται ότι οι θεσμικοί επενδυτές βλέπουν τα τεράστια οφέλη που μπορεί να προσφέρει η Reef στο οικοσύστημα DeFi και υποστηρίζουν όλο και περισσότερο το project.
Βέβαια, το μέλλον της Reef Finance δεν είναι σαφές, δεδομένου ότι το project είναι ακόμα υπό ανάπτυξη. Επιπρόσθετα, η σκιά του συμβάντος με την Alameda ακόμα πλανάται πάνω από το project. Με ερασιτεχνικό τρόπο, η Reef πούλησε, με 20% έκπτωση στην τιμή, Reef Token αξίας 20 εκατομμύρια δολαρίων στην Alameda, με την προφορική συμφωνία πως θα υπάρχουν συνεργασίες με τη Solana, και τη Serum – πιστεύουμε πως φαντάζεστε πως εξελίχθηκε… η Alameda πούλησε τα Token, μόλις η Reef έκανε All Time High, βυθίζοντας τη τιμή. Από τότε η Reef προσπαθεί να ορθοποδήσει στο χρηματιστήριο και να φτιάξει το προφίλ της απέναντι στους επενδυτές της.
Ωστόσο, πιστεύουμε πως όταν ολοκληρωθεί το project, και θα έχει ενσωματωθεί με την Polkadot θα φέρει την επανάσταση. Θεωρούμε πως είναι ένα κρυφό διαμάντι, το οποίο θα φέρει την επανάσταση στο χώρο του DeFi. Προτείνουμε να ρίξετε μια προσεκτικότερη ματιά - ένα project που θα πρέπει να έχετε υπόψιν!